David Šimana, PFP - Firemní & rodinné finance

Jsem poradce finančního plánování a pomohu Vám s realizací velkých finančních cílů.

Specializuji se na podnikatele, majitele firem, freelancery, manažery, lékaře a IT specialisty.

S čím pomáhám klientům nejčastěji:

Hypotéka pro podnikatele:

Nevíte, kolik vám banka půjčí? Optimalizujete daňové přiznání nebo máte firmu, ze které si vyplácíte minimálně? Pomohu s celým procesem hypotečního případu, od předkonzultace, až po čerpání a následné podmínky.

Rodinné a osobní finance:

Získejte srozumitelný plán pro splnění strategických cílů, jako jsou bydlení, rekonstrukce, rozjezd podnikání nebo prostředky na studia dětí. Přemýšlejte o svém majetku dlouhodobě - co kdyby vás živily vaše peníze, až to nebudete chtít dělat sami?

Hypotéka pro pendlery:

Získáte výhodnější hypotéku s nízkými sazbami v eurozóně, pokud vám mzda chodí v eurech. Pracujete v zahraničí a jste občanem České republiky? Nevadí! I při práci v zahraničí nebo příjmu v EUR, USD, GBP nebo CHF můžete získat hypotéku.

Firemní a podnikatelské casestudy:

Stojím na straně firem a podnikatelů. Nechte vymýšlení logiky celého procesu na mně. Sestavím business plán včetně podnikatelského záměru. Pomáhám s realizací a dohledem na financování strategických cílů.

Firemní a podnikatelské úvěry:

Mám zkušenosti s developerskými projekty na prodej i pronájem. Řeším jakékoli typy financování: investiční úvěry, provozní a projektové financování, leasingy, bankovní záruky, faktoring.

Finanční plánování:

Mít finanční plán znamená přemýšlet o svých penězích a rozhodnout se, co chceme. Držet se plánu nám pomáhá dosahovat našich cílů. Sestavuji finanční a majetkové plány. Zjistěte, co již dnes děláte dobře při správě svých peněz a kde případně přicházíte o peníze.

Zajištění rizik:

Chráním a zajišťuji skutečná rizika pro klidné spaní za jakéhokoli počasí. Přemýšleli jste nad tím, jaká rizika vás mohou v životě potkat? Z finančního hlediska je mým posláním zajistit vaše finanční cíle a majetek. O metodice EFPA jste již slyšeli?

Investiční poradenství:

Vytvářím investiční strategie na míru od pravidelné investice 25 000 Kč měsíčně a 1 mil. CZK jednorázově. Sestavím pro vás investiční plán, který váš majetek ochrání před vnějšími riziky, na základě písemně formulované strategie.

Firemní výhody:

Využijte možnosti zaměstnaneckých benefitů pro vaše spolupracovníky. Příspěvky na penze nebo obnova vozového parku mohou být daňově výhodné. Vše představím formou workshopu finanční gramotnosti ve vaší firmě. Motivujte své okolí k lepším výsledkům.

Stará cesta

Žiju z výplaty do výplaty
Nemám finanční rezervu
Neinvestuji žádné peníze do aktiv
Veškeré peníze utratím
Nediverzifikuji své portfolio
Nemám vytvořený finanční plán

Nová cesta

Vytvořte si rezervu
Zbavte se špatných dluhů
Dobře a levně se pojistěte
Kupte nemovitost, když je hypotéka levnější než nájem
Investujte do akciových fondů min 10 % příjmů dlouhodobě
Nezapoměnte na dluhopisové fondy a nemovitosti – diverzifikujte
Před finanční nezávislostí redukujte akciové fondy

Začněme

Jak probíhá naše spolupráce a jaká je časová náročnost?

Mám pouze jeden diář a omezený počet klientů. Spolupracuji efektivně s mým týmem a asistentkou, abychom Vám poskytli co nejlepší služby.

Kontaktujte mě přes kontaktní formulář níže na webu. Můžete mě také kontaktovat telefonicky nebo e-mailem. Časová náročnost pro Vás je přibližně 2 minuty.

Prověřím Vaše požadavky, uskutečníme strukturovaný rozhovor a shromáždíme potřebná data. Setkání může být osobní nebo online. Časová náročnost je 45 minut.

Představím Vám písemné řešení a strategii pro dosažení finančních cílů. Setkání může být osobní nebo online. Časová náročnost je 60 minut.

Realizaci cílů a následný klientský servis (doporučení, analýzy, výpis majetku, průběžné konzultace) probíhá telefonicky, osobně nebo e-mailem, průběžně po celý život naší spolupráce.

Vyzkoušejte si naše interaktivní testy

V rámci finanční gramotnosti jsem pro Vás připravil několik testů, kde si můžete ověřit Vaše znalosti v různých kategoriích napříč financemi. Po každém testu od nás dostanete finanční doporučení. Pokud se budete chtít dozvědět o financích více můžete vyzkoušet můj podcast nebo si stáhnout e-book.

Finanční zdraví

Pracovní příležitosti

Investice

Hypotéka nebo nájem?

Poslechněte si můj podcast

Youtube

Podcast nejen o financích

Spotify

Podcast nejen o financích

Pan Šimana dokáže vždy najít optimální řešení a přizpůsobit se i klientovi, který občas řeší věci ze dne na den. Navíc zná i takové způsoby financování a investování, které mnoho jiných finančních poradců a bankéřů pokládá za neexistující. Pana Šimanu tedy lze jedině doporučit.

Mgr. Ondřej MachFiremní právník

Davide, chtěl bych Vám poděkovat za perfektní osobní přístup, lidské jednání, profesionalitu a zajištění těch nejlepších podmínek - vše v rekordním čase a bez zbytečného papírování. Vašich služeb využiji i v budoucnu a budu Vás upřímně rád doporučovat. DĚKUJI 👌💸 Zdeněk Dolejší

Zdeněk DolejšíProvozovatel restaurací

Díky Davidu Šimanovi se nám podařilo pro náš projekt získat firemní financování od renomované banky. David byl profesionální, proaktivní a právě díky jenom zkušenostem a kontaktů se vše podařilo dohodnout a zrealizovat ve velmi krátkém čase. Davidovi tímto děkuji a rád se na něj obrátím i v budoucnu v dalších případech, kdy půjde o naše finanční plánování.

Ondřej Nádvorník, MBAjednatel FINLEY AGENCY s.r.o.

Na pana Šimanu jsme narazili náhodou a to reklamou na sociálních sítích. V tu dobu jsme aktivně řešili provozní úvěr pro naši společnost, ale bez úspěchu. Až pan Šimana nám s tímto problémem pomohl, navrhl konstruktivní řešení a celou věc dotáhl až do zdárného konce. Vyřešením jednoho problému ale pro p. Šimanu neskončila a proaktivně nabízel další možnosti, jak pomoci naší společnosti. Moc děkujeme za jeho služby, které budeme i nadále rádi využívat.

Ondřej LangmajerMAVY Monolity s.r.o.

Nevěřila jsem. Nečekala jsem nic. David Šimana je pro mně jednorožec. Opravdu dělal vše pro to, aby pomohl a nenechal se odradit ani tím, že jsem nebyla úplně nejpříjemnější klient. Jakmile se trochu srovnáme, svěříme Davidovi i naše finance a nejen úvěr. Ze srdce díky.

Veronika VencováOSVČ freelencer

Naprosto výjimečný přístup a profesionální jednání. V mem případě se jednalo o zahraniční úvěr bez dokládání příjmu… opravdu složitý a zdlouhavý proces, kterým se David “prokousal” ke zdárnému a úspěšnému konci. Vše vyřídil, se vším pomohl, poradil a skvěle to zorganizoval a vymyslel. Děkuji za to!!!

Beatrice FictumDesign ve stavebnictví

Kontakt

Vyplňte kontaktní formulář a zanech mi na sebe kontakt. Můžete mě kontaktovat telefonicky nebo e-mailem ať žijete kdekoli. Využijte můj čas a zkušenosti.

+420 722 21 41 41 info@davidsimana.cz

Máte dotaz?